美最大洗钱案内情揭秘

2月16日，被美国司法部指控通过纽约银行从俄罗斯非法转移70亿美元的一对美籍俄裔皮特·博林与露西·爱德华兹夫妇（见下图），从伦敦越洋到美国向警方自首并承认犯下了洗钱罪。这是美国有史以来最大的洗钱案。1999年9月此案被首度曝光，全美舆论即刻大哗。

何谓洗钱？顾名思义也就是来路不明的收入、不干净的钱需要漂白，然后以合法的形态进入流通渠道。国际大毒枭、黑社会暴力集团、腐败的政府官员最需要把他们手里的黑钱漂白洗净。洗钱的方式多样，以赌场赌博和银行转帐最为常见。毒品贩卖集团常雇人在赌场大把豪赌，因为赌场向来不问顾客的赌资来自何处，一旦中了大奖，黑钱也就堂而皇之地成为合法收入。不过这种洗钱方式成本颇高，往往花费赌资甚巨而收获无几，因此更多的黑钱流向可疑的金融机构，经过在几个银行间来回倒手，一笔黑钱不正当的来路便被掩盖了。常见的做法是，通过贿赂或者收买外国人在境外注册的一个公司，把黑钱打入公司在商业银行的账号，只要银行不追问公司资金的出处，人们就很难察觉其中有黑钱的存在。国际贩毒集团最爱光顾加勒比海地区的开曼群岛、安提瓜、巴哈马等地的银行，因为这些银行为吸引存款几乎不择手段，对一兜一兜的美元现金来者不拒，绝不问钱的来路。

美国是目前世界上最大的毒品消费市场，毒品贩子在美国将各种毒品出手后需要将大笔的美元转移出境。为对付贩毒集团洗钱及其他非法金融活动，美国法律规定任何人不得携带1万美元以上的现金出境。另外，美国联邦调查局还有权通过电脑监视任何一笔1万美元以上的资金进出美国的情况。但鉴于美元是所有黑钱持有者最青睐的硬通货，美国的金融机构常常是黑钱接近的目标，因而纽约银行爆出高级职员洗钱案也就不奇怪了。

露西·爱德华兹与皮特·博林是一对出生在俄国的美国夫妇。现年45岁的爱德华兹90年代初开始在纽约银行的欧洲部任职。当时东欧及前苏联的经济状况极为不佳，通货膨胀剧烈，有限的硬通货纷纷外逃。爱德华兹利用其俄国国内的背景为纽约银行争取到了大量来自俄国的存款，为此她很快便升到了东欧部副经理的职位。非常滑稽的是，1999年她还曾作为纽约银行的代表出席在拉脱维亚举行的国际反洗钱研讨会，而在此之前他们夫妇已从事洗钱活动达三年之久。

准确地说，这一规模空前的金融犯罪是从1995年12月开始的。几个自称对俄国DKB银行拥有控制权的俄国人找到皮特夫妇，提出由皮特·博林在纽约银行开一个公司帐号，同时，由露西·爱德华兹向这几个俄国人提供纽约银行内部仅供少数大客户使用的一种电脑软件。这样一来，这伙俄国人便可以安稳地坐在莫斯科舒适的办公室里，仅仅敲几下电脑键盘的几个键，倾刻间大笔美元便汇出境外。这一切当然不会白干，俄国人事前就允诺了足以让这对并不缺钱的夫妇动心的佣金。

既然一切敲定，那就动手吧。1996年初，皮特注册了一家叫作国际班内克斯的公司，然后在纽约银行以公司的名义开了一个户头，这样班内克斯公司就有了纽约银行客户电脑软件的合法使用权。紧接着爱德华兹在纽约市昆斯区的一个颇隐秘的地点将一套软件装上了电脑，洗钱的一切准备工作就绪。此后俄国人几乎每天从莫斯科发出指令，一手把美元汇入皮特的公司，另一手又将大笔的钱从公司汇往世界各地的其它银行，就好似一架皮带传送机，黑钱进，白钱出。

为了应付大量的黑钱转移，皮特索性于当年年底在纽约银行又开了一个帐户，这次用的是BECS公司的名义。在此期间爱德华兹被纽约银行派往伦敦负责东欧的业务。为了洗钱活动顺利继续下去，她以每月500美元的代价收买了纽约银行东欧分部的经理助理斯维特兰娜·库德雅斯维奇，通过她接着洗黑钱。

俄国人的胃口越来越大，他们在1998年准备兼并一家叫做弗拉门哥的商业银行，为此需要皮特在纽约银行再开第三个帐户。鬼迷心窍的皮特此时对俄国人已是言听计从，很快便在纽约银行以罗兰公司的名义开了帐户。俄国人当年还亲赴纽约为罗兰公司选址，最后在新泽西州的泽西市设立了公司办公室。第二年春，弗拉门哥银行便通过罗兰公司的帐户大量转移黑钱，其中甚至还包括一笔绑架一名俄罗斯商人所获的30万美元赎金。皮特夫妇干得的确出色，三年内为俄国人做了16万笔电汇业务，转移了70亿美元，皮特一个人就在纽约银行以各种名义开了九个户头。这期间爱德华兹还以各种手段帮助数百名从事金融的俄罗斯人非法入境美国。自然，俄国人也没有亏待他们，总共付给了皮特夫妇180万美元。

纽约银行已有200多年的历史，在华尔街相当有地位和影响。但这样一家经验丰富的银行居然长久未能对其高级职员的不法行为有所察觉，到去年才非常偶然地发现，皮特名下公司从纽约银行开出的支票上有签字，而爱德华兹从未向公司汇报。纽约银行方才醒悟，感到问题重大，立即开除了这名居住在伦敦的高级职员。美国有法律明文规定，外国银行在美国设立分行或办事处必须事先得到美国联邦储备银行颁发的执照，否则为非法。皮特注册的公司事实上起到的就是俄国DKB银行纽约分行的作用，其业务只有一项，为DKB银行转移资金。

此案自去年9月曝光至今已引起了国际社会的极大关注。70亿美元的确是一笔令人震惊的数目，而人们更急于想知道的是，这笔巨额黑金的主人是些什么人。据美国法庭方面的调查文件显示，皮特的公司还为另一家俄国银行—索宾银行转移过资金。有报道说，俄国警方去年10月对该银行的突击搜查表明，索宾银行的创建人亚列克山大·马姆特与俄国前当权人物关系密切，此事可能有很深的背景。

皮特夫妇自知罪孽深重，不仅表示要与联邦调查局充分合作，供出幕后的黑钱操纵者，而且还同意向美国政府交100万美元的罚金和在瑞士银行两个户头里的存款以及在伦敦的住房。鉴于“认罪态度较好”，预计他们在下次开庭时会被从轻发落。

世界上只要有黑钱，洗钱这种金融犯罪就无法灭绝。但中国有句俗话总结得更在理：欲要人不知，除非己莫为。黑钱毕竟是黑的，下力气查总会有个水落石出。以最替顾客保密而闻名于世的瑞士银行都不得不在半个世纪后承认为纳粹德国洗过黑钱，保存过从犹太人身上掠夺的黄金。